平安证券卖产品“造假”捅篓子,重庆证监局“发威”警示函
来源:券业行家
平安证券财富经理造假材料,重庆分公司两任负责人与业务总监同日受罚
自行家爆料“平安证券撤回六年前发债申请”以来,这家大型券商已有一阵未见诸报道。而重庆证监局近期连发五份监管函,直指平安证券的“合规问题”。这不能不让行家感到警觉。
财富经理为卖产品“造假”
进入2022年,重庆证监局持续“发威”:对平安证券重庆分公司及责任人员下发五份监管函,而且语气颇为严厉。
就在今天(2022年1月17日),重庆证监局更新了一则日期显示为2022年1月4日的行政处罚决定,对时任平安证券重庆分公司财富经理郭辉予以监管警示。
监管函披露,重庆分公司此前销售过一款名为销售先锋期货新悦六号1期集合资产管理计划(简称:新悦六号1期)的产品。该产品于2019年5月成立,2021年5月终止。
在销售过程中,或许是因为担心没有足够的投资者购买,这位合规意识淡薄的财富经理,居然不惜造假——伪造了合格投资者认证材料。
虽然行家不确定这位是模仿了客户的签名,还是娴熟的动用了PS技能。但行家还是脑补了可能的情况:因“新悦六号1期”的风险等级较高,平安证券本应向合格投资者销售,却因为“造假”卖给了不适当的客户。其后出了问题,受到损失的投资者不甘”认栽“,捅给了监管部门……
伟海精英数据显示,郭辉此前任职于长城证券重庆观音桥营业部;2019年1月至2019年8月任职于平安证券重庆分公司;同年9月起任职于光大证券重庆李家沱营业部。
满打满算,这位财富经理在平安证券仅执业了八个月,而销售“新悦六号1期的“窗口期”仅有三个月。这么短的时间,居然能“捅出篓子”,并在三年半后被追责,这也让行家感到惊讶。
财富业务总监因此领罚
其实,因销售“新悦六号1期”而受到处罚的人员,远不止区区一位财富经理。
平安证券重庆分公司财富业务总监申晓晓女士,对产品的销售管理未审慎履职,合规意识淡薄。重庆证监局对其予以监管警示,要求其认真汲取教训,切实遵守相关法律法规,勤勉尽责、审慎履职,杜绝此类事件再次发生。
伟海精英信息显示,申晓晓女士自2018年起任职于平安证券重庆分公司,2020年3月获得投顾资格。
涉及瞒报和廉洁从业
而对平安证券重庆分公司,监管方面一口气指出了三项违规,除前面提到的投资者适当性问题外,还涉及到“大事瞒报”和“廉洁从业”。
具体来看,一是在销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责,未全面了解投资者情况,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第三条的相关规定。
二是发生重大事件未向重庆证监局报告,违反了《证券公司分支机构监管规定》(证监会公告〔2013〕17号)第十八条的相关规定。
三是采取赠送实物的方式吸引客户开户。这一条违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》(证监会令第145号)第九条第一款的相关规定,涉及为客户“输送不正当利益”。
在监管警示函中,重庆证监局要求平安证券重庆分公司切实加强内控合规管理,提高合规展业意识,强化员工执业行为监督,杜绝上述问题再次发生。
两任分公司老总均涉违规
企查查信息显示,平安证券重庆分公司成立于2001年2月,至今已有二十年。2017年9月,徐庆涛任分公司负责人,2020年1月,负责人变更为曾军。
从时间节点上看,这两任平安证券重庆分公司负责人,均因负领导责任而被监管处罚。
其中,徐庆涛因违反《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券公司分支机构监管规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的相关规定,收到了来自重庆证监局的警示函。
相继担任重庆分公司总经理助理(负责经纪业务)、负责人的曾军,因销售“新悦六号1期过程中未勤勉尽责,未全面了解投资者情况,以及采取开户送礼的方式揽客,也被监管警示。
合规总监法律和监管背景
分支机构被监管点名,平安证券的高级管理人员是否有责任呢?
证券业协会列出了平安证券的8位主要高管,分别是董事长兼总经理何之江,执委会委员郑霞女士、杨敬东、于春洪和朱益勇(兼任董秘和人力资源总监),合规总监兼法律合规部总经理胡益民,财务负责人罗琦,首席风险官邹丽女士。
另据平安证券更新于2021年9月的官网信息,高管名单远不止以上八位。
其中提到,胡益民生于1971年12月,中国人民大学民商法硕士,现任平安证券执委会委员、合规总监。此前他曾担任深圳人保证券部经理、银河证券深圳证券部经理、证监会发行监管部处长、股转公司市场发展部总监等职务。
准头部券商江湖地位
由平安集团间接控股,平安证券的股东实力颇为强大。据相关人士透露,凭借来自平安集团的客户导流,平安证券得益良多。
从排名来看,平安证券长期位于“准头部”地位,多项指标与十强相去不远。然而,与同样未直接在A股上市的安信证券相似,平安证券的公开信息获取不易。
据协会中期数据(非合并口径),平安证券2021年上半年营业收入为45.85亿元,以2.15%的市占率排名第13位。净利润为15.81亿元,市占率为1.75%,排名第16位。
究竟是什么因素拉低了平安证券的净利润排名呢?行家或将在最新一期年报中查找更多信息。
免责声明:本文仅供信息分享,不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
责任编辑:张书瑗
“中介不中”闹到证监会 国信证券分析师遭爱康国宾举报如何了?
炒股就看锤子财富,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!“中介不中”闹到证监会!国信证券分析师遭爱康国宾举报如何了?来源:券业观察作者券小券一份研报引发的“血案”。{image=1}作者|券小券来源|券业观察一份阿里减持美年健康(002044.SZ)的公告,致后者吃了个跌停;国信证券(002736.SZ)一份探寻减持原因的研报,引来一轮口水战+实名举报。0000国金证券宿命:涌金系淡出 确定性的未来?
树欲静而风不止。自国联与国金证券合并告吹之后,国金证券于3月12日被媒体报道称京东欲以15亿美元收购其股权的传闻。国金证券立即于当日发布公告澄清,称公司实际控制人、控股股东及其一致行动人,未与京东就公司部分股权或全部股权进行过接触或讨论。尽管此次传闻以不实流言而告终结,但国金证券已经在市场上埋下了公司控股权行将易主的种子。0000券商1月金股组合"战绩":开源证券18.21%夺冠 川财最差
投资研报【白酒投资日报】洋河或迎新董事长一路从政能力如何?【新能源汽车投资日报】业绩预告和装机量变化揭示行业何种趋势?【硬核研报】全球患者超四十亿,中国十亿人有治疗刚需!人工晶状体、角膜塑形镜、激光手术究竟谁最有潜力?这家巨头年接待人数已超千万!【硬核研报】“禁塑令”落地后需求激增,一年涨价60%!十连板个股已现,机构仍高喊空间不可限量,核心受益的原来是它们(附股)0001中泰证券6月3日上市敲钟:48倍市盈率远高同业 附四大看点
中泰证券用于本次发行费用为1.28亿元,其中保荐承销费用1.14亿元,审计及验资费用566.04万元,律师费用66.04万元,材料制作费66.98万元,权威,用于本次发行的信披费556.6万元。{image=2}公司称,存在未来估值水平向行业平均市盈率回归,股价下跌给新股投资者带来损失的风险,依据相关规定推迟了本次新股发行时间。0000中证协公布首批保代分类名单:头部券商“军力”雄厚
炒股就看锤子财富,权威,专业,及时,全面,助您挖掘潜力主题机会!{image=1}监管层正在用保代分类管理的方式进一步压实中介机构的责任。12月11日,中证协公布了保荐代表人的信息名单,并且划分为了A、B、C三个等级,进一步强化了保代的分级管理。根据此前中证协出台的《证券公司保荐业务规则》(下称,《规则》),保荐代表人分为:A(综合执业信息)、B(机构验证类)、C(处罚处分类)。0000