这些基民超九成实现盈利 有何诀窍?
这些基民超九成实现盈利,有何诀窍?
朱妍
自2019年基金投顾试点正式开启,至今已有一年有余,获得试点资格的机构也凭借其“买方立场”获得了越来越多基民的信任。
近期,多家基金投资顾问发布的数据显示,自服务上线以来,逾九成客户实现盈利,部分策略组合还跑赢了去年权益类基金的平均收益水平。
同时,基金投顾也帮助部分用户按住了“躁动的手”,帮助基民规避了频繁操作、追涨杀跌、赎旧买新等不理性的投资行为。
投顾试点机构交出成绩单
近期,多家基金投资顾问的最新运行数据显示,截至去年末,服务上线以来九成以上的用户实现盈利,其中,腾讯理财通“一起投”以及中欧基金旗下中欧钱滚滚APP盈利用户比重更高达99%。
与去年权益类基金超40%的平均收益率对比,部分投顾策略组合为投资者获取了更高的回报,比如中欧投顾旗下超级股票全明星策略获得了59.35%收益率。
除此之外,各大投顾机构还提供了适合多种风险承受度、资金周期用户的策略组合,比如盈米基金“且慢”投顾服务中的“长钱”组合春华秋实,该组合对回撤严格控制,截至去年末,上线两年来的最大回撤仅5.07%。
{image=1}
面对当前市场上眼花缭乱的基金产品,无论是在投前还是投后,个人投资者的决策难度正在加速提升。盈米基金认为,当前市场上不乏优秀的基金产品,但是很多客户依旧赚不到钱,主要的症结在于客户需要的不只是好产品,更需要提升认知和投后服务。
按住 “躁动的手”
Choice数据显示,去年11月以来,按认购起始日计算,新基金成立份额已经持续三个月维持高位,截至1月26日,本月新成立量已经超过3762亿元,创出近6个月新高。
{image=2}
近几个月来新成立基金情况
“新基金发行加速有市场情绪的因素,但也要考虑到,由于一些银行渠道的激励方式,新基金往往能令一线客户经理获得更高的提成,这也间接加大了基民赎旧买新、频繁操作的行为,降低了长期持基体验。”有基金业人士说。
与代销机构相比,业内人士认为,基金投顾机构的收费模式决定了其买方立场,他们与客户的利益更为一致,会更关注如何为客户保值增值,而不是鼓励赎旧买新。
“我们的客户保有率一直保持在80%以上,这个数字代表着首次买入投顾产品后,至今仍然持有的用户比例,该数值目前还在持续提升中。”腾讯金融科技副总裁、资管业务负责人张越表示,若提取2020年最后一个季度的数据,在理财通“一起投”投顾服务中,权益策略被赎回的频率,仅有代销单一权益类基金的一半左右。这意味着,信任专业投顾服务的客户投资稳定性要明显高于“自己动手”的基民,这也是投顾客户收益获得感更好的根本原因之一。
仍以上述提及的春华秋实组合为例,截至去年末,该组合收益前10%用户平均收益率9.61%,持有时长214天,而清仓用户仅占10.27%,即便如此,后者的平均持有时长也有88天。
助力基民投资理念走向成熟
“投顾服务的本质是为投资人解决基金投资中三个主要问题:买什么、什么时候买、什么时候卖。个人投资者自己解决这三个问题难度是非常大的,因为投资人持有基金的时间普遍太短,‘追涨杀跌’之下获得收益非常困难。” 张越说。
相比起传统代销模式,盈米基金认为,投顾模式在解决“基金赚钱、基民难赚钱”的问题上,确实起到了立竿见影的作用,在买方投顾持续陪伴下,客户的认知水平在持续提升。
盈米基金表示,在2018年初和2020年初的市场大幅回调过程中,旗下“且慢”用户的购买量相较平时出现了成倍的增长。一般而言,市场下跌可能引发大量的基金赎回,而“且慢”的客户却因为能买到更多的低价筹码而奔走相告,这是在基金买方投顾努力引导下,基金投资者逐步走向成熟的标志。
{image=3}
2018年和2020年初市场的大幅回调
无独有偶,理财通“一起投”的数据也显示,当市场出现回调时,“一起投”加仓客户的占比明显好于普通基金代销业务,体现出客户对投顾服务的信任和认可。
时间是基金投顾服务价值体现的最佳推动器。目前,“一起投”客户横跨60后至00后多个年龄层次,地域上除却占比较大的一线城市外,二、三、四线城市也涌现出大量的基金投资专业服务需求;盈米基金数据也显示,自其2020年10月底正式发布“且慢”投顾服务以来,在三个月时间内,签约用户就超过了9万人,留存率达到96.8%,签约用户的在管资产也超过了70亿元。
“基金投顾服务有助于让权益类产品走进千家万户,成为国民财富保值增值的重要助力。同时也能扩大权益基金规模,有利于资本市场长期稳定发展。” 盈米基金CEO肖雯说。
责任编辑:杨红卜
重仓腾讯美团 沪港深基金加码布局港股龙头
⊙记者王彭○编辑黄淑慧随着基金二季报披露完成,沪港深基金在今年第二季度的投资路径也浮出水面。最新数据显示,尽管恒生指数整体表现低迷,但腾讯控股、美团点评、中芯国际、颐海国际等互联网、消费、科技领域龙头,仍获得公募基金大举布局。在不少基金经理看来,未来三到五年,消费、医药和科技仍是好赛道,其中优质龙头股值得重点关注。0000“国家队”作业怎么抄?社保基金调仓路线曝光
进入3月下旬,上市公司披露年报的脚步加快。目前沪深两市已有421家上市公司发布2020年年报。本周结束后,A股上市公司累计披露年报数量将达到636份。随着上市公司年报的逐渐披露,社保基金、北向资金、公私募资金等机构持仓的细节也在水落石出。其中,社保基金往往被视为市场的“风向标”,投资周期长,长期实现年化近8%的收益。据估算,今年A股市场中全国社保基金资金净流入额约能达到600亿元。0001长城基金:跨年行情倒计时!七大券商支招
今日,上证指数、深证成指、创业板指三大指数齐涨,两市上涨个股数量超七成。2021年行情已近尾声,“布局跨年”呼声再起。今年跨年行情能否再现?又有哪些板块值得关注?一起看看主流券商的最新研报观点吧。海通证券:跨年行情有望展开A股岁末年初的躁动行情是固有规律,源于政策面和基本面的日历效应。如7月至10月市场较弱,躁动行情往往较早启动且跨年。0000ETF大爆炸:年内新发45只 已接近去年总数一半
在股市结构性行情突出和被动投资理念的普及下,场内指数型基金发行数量也迭创新高。同花顺数据显示,以认购起始日统计,截至2月22日,今年以来新发行的ETF数量45只,是去年同期发行数量的3倍,这一数据也接近去年全年100只的半数。相关基金发行公告显示,2月份最后一周就有12只股票ETF上市,其中,2月22日就有8只基金开始发售。0000原油QDII咸鱼翻身:年内涨逾60%持续领跑 还能不能追涨?
财联社6月29日讯,当主动权益类基金半年度收益榜首之争尚在50%附近日益白热化之际,两只QDII基金借着国际原油价格今年以来的持续走高,已将年内收益提至60%以上。自国际原油价格去年二季度触底之后,便进入上升通道,WTI原油期货价格年内涨幅达50%,布伦特原油期货今年以来也已涨超40%,连带相关美股也有较明显的上涨。0000