基金亏损了 如何用定投助力解套?
原标题:基金亏损了 如何用定投助力解套? 来源:南方基金
今天想和大家聊聊如何利用基金定投助力解套。
01
定投解套的原理
我们都知道定投的一大优势就是摊低投资成本。被套之后不断通过定投补仓,每次补仓的净值都低于你最初购买的净值。这样一来,你的持仓成本可能会不断地被摊低,那么未来市场反弹,你会更快地回本。
举个栗子,假设小编初次以2元净值买入一只基金,买了1万份,中途随着市场的单边下跌,净值降为1元,亏损了50%,此时只有当该基金净值涨100%,回到2元时才能回本。
但如果在净值1元时,定投了1万份,此时持有该基金的平均成本就被摊低到了1.5元,后续基金净值只要上涨33.33%,就能回本了。
明白了原理,那么具体如何设置基金定投计划呢?什么时候开始,以及每期定投金额多少才能起到摊低成本的效果呢?
02
具体如何设置定投计划?
一般来说,当你持有的基金亏损幅度较大,超过20%,甚至达到30%时,此时市场继续下跌的空间可能没有那么大了,就是开启定投计划的较好的时机了。
号称台湾“定投教母”的萧碧燕,曾说到用定投助力解套,每月定投扣款的金额应等于前期一次性投入的总金额除以24,在这里24代表分24个批次买入。
举个例子,单笔买入某基金6万,亏损30%时,开启定投,每期扣款的金额就是60000/24=2500元。一般来说,如果定投金额高于2500元,效果会更好,低于2500元则效果递减。
小编做了一个数据回测,我们都知道2016年A股经历了熔断,假设小编不巧在2015年12月31日一次性购买了6万中证500的指数基金(此处用中证500指数模拟指数基金的表现),短短两个多月就亏损了超25%。
2016年2月15日开启了第一份定投,18个月后赎回,此时中证500指数还没有反弹至前期高位,一次性投资的6万仍然亏损11.92%。
每月定投1000元,总收益率为-6.72%;定投2500元,收益率-2.57%;定投5000元则实现了正收益0.84%。
{image=1} 注:定投收益率通过定投计算器进行模拟,文中提及月定投扣款日为每月15日,非交易日顺延。定投收益公式:R=【(1000/x1+1000/x2+……1000/xn)*Xt】/b–1;(R=累计收益率,x=买入价,n=定投次数,Xt=赎回日成交价,b=成本),20160215定投,20171015赎回,过往业绩不能预示未来表现。仅供举例,不代表实际情况。
此次回测中可以发现定投扣款金额越大,减亏效果越好。但考虑到投入的资金量过大、过快可能会造成一定的经济压力,
「因此定投扣款金额设置在初始一次性投入总金额的二十四分之一即可,资金充足的情况下可向上浮动。」
华泰证券也曾以沪深300指数为例来观察定投解套效果,从2010年1月至2016年12月,假设每月初投资沪深300指数基金亏损30%,按照1/24的初始投资金额做月定投。
结果显示定投解套平均需要的月数是两年零三个月,平均总收益率10.17%。而如果继续持有原投资未定投,平均需要两年零8个月,平均收益率-3.86%。
{image=2} 注:引用自华泰证券,计算方式未公布,具体以华泰证券为准。仅供举例,不代表实际情况。
03
当基金运作较差时先做转换
从以上数据统计中,可以看到基金定投一定程度上具有加快解套的效果,那我是不是应该立即去开启呢?且慢!当被套基金运作较差的情况下就不适合用定投了。
那么如何判断基金的运作的怎么样?有一个简便易行的办法,就是通过天天基金网观察基金和沪深300指数或者上证综指的累计收益率走势。先看看基金长期能否跑赢它们,再看看历次市场下跌的时候,跌幅是否超过沪深300,市场上涨时涨幅能否赶上沪深300。
{image=3} 如果通过这种方法判断出您持有的基金运作得较差,您就要考虑是否先做基金转换了,可以先转换再做定投。
(责任编辑:DF528)
大摩新趋势单日暴涨10.27% 背后发生了什么?
惊了!大摩新趋势单日暴涨10.27%!背后发生了什么?来源:理财不二牛原创每经记者大摩新趋势9号的净值大涨备受关注,记者从基金公司了解到,原因系上周五机构大额赎回导致,接下来有可能面临清盘风险。作为应对之策,有的基金公司重新打开申购,有的公司则把希望寄托与帮忙资金“保壳”。分析人士指出,业绩波动造成净值波动不利于投资人长期持有利益,尤其对于迷你型产品应该回避。净值大涨系机构大额赎回0000QDII基金密集发行仍抢手 要去海外抄个底?
Choice数据显示,截至5月25日,今年以来上投摩根中国生物医药混合以44.04%的回报率领跑QDII基金。汇添富全球医疗混合年内净值增长率亦超过23.24%。一季度末,上投摩根中国生物医药重仓的股票包括康希诺生物-B、春立医疗、健友股份、凯莱英、爱康医疗、迈瑞医疗等。其中康希诺生物-B年内涨幅高达170.91%,春立医疗和爱康医疗的年内涨幅也实现翻番,分别为133.56%和147.72%。0000基金组合也排名!体验一把基金经理的压力
这些年,基金组合越来越热,做的人和基金公司多了,自然也就有了比较。排名是最直观的数据,组合的主理人也开始能够感受到基金经理的压力。排名压力对于基金经理来说,排名的压力是实实在在的,从申购赎回的数据就能感受到。而对于基金组合的主理人来说,这种压力其实是很相似的,如果主理人很在意组合的跟投规模,也是会有相似的感受。柠檬君在基海扬帆处看到一份基金组合的排名,截取年内收益排名部分分享出来:0000压力山大?有基金公司取消APP运营了
压力山大?有基金公司取消APP运营了中国基金报记者解语最近一两年,公募基金行业两极分化不仅表现在头部基金公司强者恒强、爆款频出,中小基金公司难进渠道重点持营名单。在直销业务方面,大型基金公司不断重金投入,相关系统多次迭代升级,部分中小基金公司则决定关闭自有APP平台。近期,一则基金公司关于终止旗下APP手机应用软件运营及维护服务的公告引发业内关注。0000