又有17家机构拿到基金投顾试点批文 迄今已有50家机构入围
原标题:重磅!又有17家机构拿到基金投顾试点批文,迄今已有50家机构入围
来源:21世纪经济报道 21金融圈
记者多方获悉,7月2日晚,又有7家基金公司和10家券商拿到基金投顾业务试点批文。
至此,已有50家机构先后获得了基金投顾业务试点资格,包括在公募基金21家、第三方独立销售机构3家、银行3家、证券公司23家。
最新获批基金投顾业务试点资格的7家基金公司分别是:华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金。
10家券商是:光大证券、平安证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、国金证券、东方财富。
据一位业内人士介绍,第二批投顾试点机构拿到备案函之后,需开展搭建系统等一系列展业前的筹备工作,之后向地方证监局申请场检(即现场检查),场检通过了之后才能正式开展业务。
50家机构入围
“我们是周五下班后的5点多钟接到通知获得基金投顾批文。”一位基金公司人士告诉21世纪经济报道记者,同时获批的还有几家基金公司和几家券商,各家机构表示,具体并不清楚还有哪些机构获批。
就在此前一周的6月25日,也有15家机构拿到基金投顾业务试点批文。当时也是周五下午,相关机构人士被证监会叫去拿批文。
回顾基金投顾试点的这段路程,2019年10月24日,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,开启了基金销售从以销量为导向的“卖方时代”,向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。
2019年10月25日,首批5家基金投顾试点获批,分别为易方达基金、南方基金、华夏基金旗下的华夏财富、嘉实基金旗下的嘉实财富以及中欧基金旗下的中欧财富,均为基金公司或其子公司。
随后,2019年12月,基金投顾试点向第三方独立销售机构扩容,蚂蚁基金、腾安基金、盈米基金3家独销机构拿到投顾资格。
2020年2月,银行和头部券商共10家机构获得基金投顾试点批文,包括工商银行、招商银行、平安银行3家银行,以及国泰君安证券、华泰证券、申万宏源证券、中信建投证券、中金公司、银河证券、国联证券7家证券公司。
(图说:第一批基金投顾业务获批试点机构概况)
2021年6月25日的15家机构拿到基金投顾试点批文。包括工银瑞信基金、博时基金、广发基金、招商基金、兴证全球基金、汇添富基金、华安基金、银华基金、交银施罗德基金9家基金公司;以及兴业证券、招商证券、国信证券、东方证券、中信证券、安信证券6家券商。
然后是7月2日晚,最新一批17家机构拿到基金投顾试点批文。
包括华泰柏瑞基金、景顺长城基金、民生加银基金、富国基金、申万菱信基金、万家基金、建信基金等7家基金公司,以及光大证券、平安证券、中银证券、山西证券、东兴证券、南京证券、中泰证券、华安证券、国金证券、东方财富等10家券商。
(图说:第二批基金投顾业务获批试点机构概况)
迄今拿到基金投顾试点批文的机构共50家,包括在公募基金21家,第三方独立销售机构3家,银行3家,证券公司23家。
有业内人士认为,目前中国基金投顾业务刚刚起步,未来将达到万亿元级别,这是一个巨大的蓝海市场,市场容量足够大,目前面临巨大的挑战和机会。当大量机构进入时,大家是同盟军,要共同努力去推动基金投顾市场的发展。
破解“基民不赚钱”魔咒
公募行业规模已近23万亿元,如今“炒股不如买基金”的理念深入人心,但“基金赚钱基民不赚钱”一直是行业痛点。
根据中国基金业协会数据,公募基金成立20年时,偏股型基金平均年化收益率16.5%,与此同时,仅有约40%基金投资者获得正收益。
目前公募基金产品已有上万只,不仅数量繁多,产品分类和结构也多种多样,投资者选择合适产品的难度越来越大。
而频繁换手和交纳手续费是基民不赚钱的重要原因。据统计,有45.4%的投资者持有单只基金不足1年,其中持有期间不足半年和半年到1年的分别占比11.4%和34%。
但近几年,接受专业投顾辅导的投资者占比显著上升。2019年分别有26.9%和19.1%的投资者接受专业投顾辅导或者投资专家推介,较2018年的17.2%和6.3%以及2017年的15.0%和5.1%有显著上升。
那么,此前已开展试点的基金投顾的业绩如何?
从已开展试点的机构的基金投顾产品来看,基本涵盖低、中、高等多类风险的产品,会提示收益分布区间。比如,南方基金投顾产品数目多达21只,设有多个场景策略,同时场景策略下设有多个子策略;嘉实投顾产品分为货币增强、固收+、权益以及止盈类产品;易方达投顾产品按照风险等级从低到高分为五类,货币增强策略、稳健理财策略、平衡增长策略、进取投资策略、激进投资策略。
西部证券的研究显示,业绩方面,截至2021年6月22日,根据近6个月涨跌幅进行降序排列,前三的组合分别为中欧优势行业全明星、中欧超级股票全明星以及华夏90后智享自由组合,对应的收益分别为13.88%、10.84%以及7.57%。
前20只近6个月涨跌幅靠前标的中,有10只为南方基金产品,5只为华夏基金产品,4只为中欧基金产品,1只为嘉实基金投顾产品。
(图说:五家公募基金基金投顾产品收益及费率)
根据统计,已开启基金投顾试点的5家基金公司的组合产品中,最高的基金投顾组合年化收益近57%,最低为货币类基金,收益在2%以上。
从近年基金投顾展业情况来看,基金投顾为改变“基金赚钱,基民不赚钱”困局提供了一条不错的路径。
比如,7月1日,盈米基金旗下的基金投顾平台且慢宣布,截至2021年7月1日,且慢基金投顾签约客户已超过15万,投顾签约资产超过100亿元,成为行业内首家基金投顾签约规模突破100亿元的试点机构。
更加关键的是,在这15万客户当中,盈利的客户比例高达96.67%,三个月复投比例达到89%,扭转了以往行业困惑的“基金赚钱,基民不赚钱”困局,探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。
责任编辑:张书瑗
上投摩根杜猛:拥抱投资新未来 与时代趋势同行
杜猛,南京大学经济学硕士。2002年进入证券行业,担任券商研究员。2007年10月起加入上投摩根基金,历任行业专家、基金经理助理、总经理助理,2011年7月起任基金经理。2016年起担任上投摩根投资总监,管理权益投资团队。后兼任公司副总经理。0000窦玉明谈投研团队高效迭代:"沉淀出来"的中央研究平台
那么,如何留下优秀的人才?中欧基金的激励制度也颇具市场竞争性,不光在公募基金行业,即便与更趋市场化的私募机构相比,也很有优势。作为一个由员工主导的混合制企业,中欧基金给出的激励承诺都会坚决执行。同时,公司十分注重业绩导向,考核看重长期业绩,对持有人和公司的贡献度决定了投研人员的薪酬回报。0000这五年上证指数、创业板指涨幅“归零” 基金却大赚67%
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