“做一个忘记基金账号密码的人!”金牛基金公司求解“基金赚钱、基民不赚钱”难题
来源:中国证券报
“市场正在悄悄奖励‘忘记基金账号密码的人’。”
“基金投资需要‘钝感’,不仅要选得准,还得拿得住。”
“基金公司需要提升投资能力以及发行带有持有期策略的基金,帮助基民‘管住手’。”
“鼓励主动权益类基金经理不断扩展能力圈,通过更加均衡的投资降低组合波动。”
“公募基金要坚持严格的基本面选股,坚持长期投资,寻找优质公司。”
10月20日,在《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》(下称《报告》)发布会上,围绕如何提高基民获得感,破解“基金赚钱,基民不赚钱”难题等话题,景顺长城总经理康乐、富国基金总经理陈戈、交银施罗德总经理谢卫等大咖金句频出,分享了金牛基金公司掌门人的思考。
市场正在奖励“忘记基金账号密码”的人
发布会上,景顺长城基金副总经理李黎在解读报告时讲述了一个有趣的案例——景顺长城的客户中,收益率最高的投资者持仓景顺长城内需增长基金近17年,收益率达27.6倍。不过,同样是持有内需增长基金的投资者,仍有接近40%的人亏损。
在李黎看来:“除了投资时点的因素外,同一只基金的客户盈利差异如此之大,原因可能是在基金投资中,市场正在悄悄奖励那些‘忘记基金账号密码’的人。”
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来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》发布会
李黎表示,A股市场波动大,想要“持基不动”并不容易。“买基金不需要‘讨巧’的投资方式,更可能是一种需要‘钝感’的投资,不仅仅要选得准,还得拿得住。专业的事已经由基金经理来完成了,基民要做的就是‘守拙’。”
助力基民获取更优回报是系统性工程
围绕如何破解“基金赚钱,基民不赚钱”难题,景顺长城基金总经理康乐、富国基金总经理陈戈、交银施罗德基金总经理谢卫,以及帮你投CEO张宇,进行了精彩的圆桌对话。
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来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》发布会
景顺长城基金总经理康乐表示:“助力基民获取更优回报是一个系统性工程。首先,从‘基民投基收益=基金损益+基民行为损益’这一等式看,基金公司需要提升投资能力以及发行带有持有期策略的基金,帮助基民‘管住手’。第二,投顾公司从顾问的角度,帮助投资者选择与自身风险属性匹配的产品和基金经理;最后,媒体、合作伙伴、销售渠道则从客户陪伴和培育的角度,提升投资者投资理念,践行长期理财。”
交银施罗德基金总经理谢卫表示,客户的持有体验跟基金产品的波动率、回撤高度相关,因此要鼓励主动权益类基金经理不断扩展能力圈,向更全面的选手去发展,通过更加均衡的投资降低组合波动。“三个月持仓时长是基民能否盈利的关键时点。随着基金波动率上升,基民持有时长会降低。即使是非常优秀的明星基金,在某些年份回撤也比较大,最大回撤超过50%,留存客户就会比较少,更多的是盈利较少的新客户。”
培养投资者对长期投资的信仰
“培养基民长期投资理念,需要培养投资者对长期投资的信仰。”富国基金总经理陈戈表示,市场波动会放大人性弱点,公募基金也无法规避波动。因为公募基金只能分散非系统性风险,不能分散系统性风险。有一种观点认为,中国的投资者不喜欢长期投资。但实际上,如果市场的长期趋势往上走,有助于帮助投资者形成长期投资习惯。近两年,中国资本市场的波动率已经逐渐降低,未来随着资本市场法制法规的健全、对违规现象的处罚、上市公司质量的提升,中国市场将处于低波动且长期向上的趋势。
“公募基金要坚持严格的基本面选股,坚持长期投资,寻找优质公司。优质的上市公司波动性一定是相对较低的,而概念题材股波动性比较大。公募基金要坚守底线,不要被市场短期趋势所裹挟,要和优质的公司做长期的朋友。”陈戈表示。
会议最后,中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书长黄丽萍,中国证券报党委书记、董事长、总编辑徐寿松,景顺长城总经理康乐、富国基金总经理陈戈、交银施罗德总经理谢卫共同启动“权益类基金投教联盟”。联盟的成立旨在联合媒体、基金公司、销售机构以及投顾机构,普及基金知识,传播正确的投资理念,持续提升投资者体验,以专业理性的态度不断产出高质量的投教内容,促进行业长远发展,为普惠金融和共同富裕作出应有的贡献。
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来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》发布会
责任编辑:冯体炜
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