摩根大通：退休基金应该停止“休眠”式投资
市场资讯2021-10-29 00:05:130阅
摩根大通称，退休基金应该改变自2008年金融危机以来采用的去风险策略，以纳入更广泛的投资。
摩根大通在周四发布的报告中称，股票、对冲基金、房地产和新兴市场国债都是可以帮助退休基金“微调相对于预期回报率的风险水平”的投资类别。报告提到，界定福利员工退休计划对长久期固定收益证券的依赖过久。
“保险公司和技术水平很低的固定收益管理公司向退休基金圈兜售了一个说法：让退休金计划处于休眠状态直到最后终止，是对资本的最佳利用。这是错的，”摩根大通机构投资组合策略负责人Jared Gross接受采访时表示。他与该行退休金策略负责人Michael Buchenholz共同撰写了报告。
Gross表示，2001年和2008年金融市场两次陷入危机，导致退休基金大幅降低风险。这些基金原先持有多得多的股票，而互联网泡沫破裂和大衰退自然而然促使他们转向固定收益证券。他表示，退休计划发起人现在应该寻找机会，开发更强大和多样化的投资组合。
Gross称，摩根大通报告的目的并非警告公司远离退休金风险转移市场，该市场在管理债务方面发挥了作用。相反，目的是确保退休基金不做无意义的去风险决策。
责任编辑：李桐
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