以人为本聚力长跑 工银瑞信匠心锻造大平台型基金
作为资管行业先锋,具备专业化、规范化优势的公募基金在过去十年实现了跨越式的飞跃。根据中国基金业协会数据及过往数据,截至10月底,公募基金管理规模近27万亿元,较2012年初增长逾11倍,产品数量增超万只,投资者数量增加了17倍,已成为大众理财的重要选择。在房住不炒和理财净值化大浪潮下,公募基金有望继续高速发展,在居民财富管理中扮演越来越重要的角色。
随着大财富管理时代的到来,如何为广大基金持有人带来持续稳定回报,为共同富裕的美好生活目标助力,成为摆在基金公司发展路上的必答题。作为由中国工商银行发起设立的公募基金公司,工银瑞信基金始终坚持“投资为民”理念,并通过不断夯实“投研平台化”、“投研一体化”、“人才梯队完善”等三方面优势,成为业内领先的平台型基金管理公司,为产品组合投资管理提供强有力的支撑,致力于在不断变化的市场环境中,持续提升创造长期可持续投资回报的能力,服务好广大人民财富保值增值需求。
多元优胜 长跑业绩百花齐放
由于其面向社会大众募集资金的业务特点,公募基金已成为普惠金融的典型代表,是家庭理财的重要工具,多样化的产品布局和回报能力,成为基金公司坚持“投资为民”、践行普惠使命的途径。通过十七年的发展,工银瑞信已成为国内综合领先的全能型资产管理公司。截至2022年9月末,公司资产管理总规模约1.8万亿元,公募、专户以及专项业务等规模均居同业前列,是行业内业务发展最为均衡的公司之一,工银瑞信(含子公司)共管理223只公募基金和513专户投资组合以及164只专项资产管理计划,是业内构建产品线最迅速、产品种类最多的公司之一。公司服务的投资者数量也实现持续增长,截至三季度末,服务个人及各类机构投资者逾8100万户。
领先的管理规模背后,体现的是工银瑞信为投资者获取长期收益的专业能力,在专业能力以及坚持为“以客户为中心”双重“buff”加持下,工银瑞信在主动权益、债券等多业务上业绩多点开花,实力不俗。根据银河基金研究中心统计,自成立以来至2022年三季度末,公司旗下各类产品(含非公募)累计为客户创造4322亿元投资回报,其中公募产品累计为投资者创造了1598亿元的利润,居银行系公司前列。
其中在体现公募基金核心投研能力的权益投资领域上,银河证券数据显示,截至11月末,工银瑞信旗下首只产品工银核心价值混合成立以来累计回报达1002.26%,跻身市场上少有的“10倍基”之列。同时,公司旗下长跑型基金持续涌现,其中工银信息产业混合A、工银金融地产行业混合A成立以来总回报分别达353.52%、301.22%;工银战略转型主题股票A、工银基本面量化策略混合A、工银主题策略混合A、工银前沿医疗股票A等13只基金成立以来总回报逾200%。从成立以来的年化回报看,工银瑞信旗下21只主动偏股基金成立以来的年化回报逾10%,且运作时间均逾三年,彰显优秀的长期回报能力。
值得一提的是,工银瑞信基金的债券型产品表现也非常亮眼,银河证券数据显示,截至2022年11月30日,工银增强收益债券、工银添利债券、工银四季收益债券、工银双利债券、工银添颐债券等五只债券基金总回报超过100%,成为债基中细水长流的翻倍基。同时,公司旗下共有12只债券基金成立以来年化回报逾5%。其中运作逾11年的工银添颐债券成立以来年化回报达8.93%,工银双债增强债券(LOF)、工银添福债券成立以来年化回报分别达7.27%、7.22%,此外工银增强收益债券、工银四季收益债券、工银双利债券、工银产业债券等4只长跑稳健派成立以来年化回报均逾6%。
三大优势打造行业领先平台型基金公司
随着资本市场全面深化改革不断推进,A股上市公司数量不断增多,已超过5000家。再加上债券、商品、海外市场等各类资产品类繁多,对资管机构资产端的配置能力、投资能力提出了更高要求。如何在日益复杂的市场环境中持续披荆斩棘获取可持续回报?打造平台型基金公司成为工银瑞信的解题要义。
成立17年来,工银瑞信持续夯实投研能力,近年来更是在“投研平台化”方面持续发力。基于业务特点和投资团队成员能力综合评估,工银瑞信设立了15个能力中心和4大研究板块,建立了完善的投资决策体系,构建起对权益、债券、指数、基金FOF全覆盖的投研体系,通过发挥公司投研队伍的集体智慧,加强资源共享,提升投资决策的科学性。此外,公司正在积极推进“智能投研”、“智能风控”平台建设,助力提升公司投研资源共享效率和强化投资风险防控能力。
在“投研一体化”方面,工银瑞信一直秉持“研究驱动投资、投资指导研究”的理念,建立了覆盖宏观、行业、公司等多层次的研究体系,坚持自上而下和自下而上相结合的深度研究分析,并加强研究成果向投资转化,为公司各类组合投资管理提供强有力的支撑。
在人才梯队方面,工银瑞信长期以来将人才视为公司最重要的资源,提出以人才为“第一资源”,通过“长效培养”和 “传帮带”机制,建立起 “金字塔”式人才培养体系,构建了一支“老中新”梯队完备、优势传承的强大投研团队。目前工银瑞信投研团队有约180人,投资人员平均拥有12.7年的从业经验,自己培养的基金经理占比例超过50%,显著高于行业平均水平。
正是由于注重持续强化投研能力建设与投研梯队建设,工银瑞信持续涌现出一批批拥有优异中长期业绩的长跑型基金经理,为投资者带来可观的长期业绩回报,得到了市场的广泛认可。从人才结构来说,工银瑞信形成了老中青的“人才梯队”:“老一代”基金经理,以杜海涛、何肖颉、王筱苓、欧阳凯、何秀红等为代表;“中生代”基金经理,以赵蓓、鄢耀、谭冬寒、单文、杜洋、张宇帆、谷衡、李敏、景晓达、王朔、张洋等为代表;“新生代”基金经理,以杨鑫鑫、夏雨、胡志利、李昱、张略钊、陈涵等为代表。如工银瑞信副总经理杜海涛是一名有着25年从业经验的资管老将,在工银瑞信任职时间超过了16年,是业内获得金牛奖数量居前的基金经理。
也正是因为工银瑞信完善的内部培养和内生成长机制,不仅实现了投研能力的积累与传承,还让“价值投资、长期投资”的投资理念在团队中得以延续,并赢得了行业权威机构的高度认可。未来,在公募基金高质量发展阶段,工银瑞信也将凭着多年积淀的平台实力继续乘风破浪,努力为大财富管理时代的居民理财持续贡献专业力量。
责任编辑:常靖蕾
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