老兵也翻车？银河证券同一家营业部相继收五张罚单 且原因相同

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老兵也翻车？银河证券同一家营业部相继收五张罚单，原因居然是……

来源： 券业行家

作为营业网点最多的券商，银河证券近期的罚单似乎有些“密集”——同一家营业部收了五份，且都是同样的原因。这让行家感到有些“那啥”。

四位“老兵”同日受罚

更新频率不高的重庆证监局，近期接连发布了监四份针对券商从业人员的监管函，场面有些“壮观”。

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以上监管函日期均为2月25日，当事人均任职于银河证券重庆万象城证券营业部，且都是因为违规“使用办公场所电子设备替客户办理证券交易操作”。

重庆证监局指出，四位当事人的行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的相关规定规定，并对其分别采取出具警示函的监管措施。要求其认真学习有关法律法规，强化守法合规意识，做到依法合规执业。

经查询，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的相关条款如下：

第十条 证券基金经营机构各部门、各分支机构和各层级子公司（以下统称下属各单位）负责人负责落实本单位的合规管理目标，对本单位合规运营承担责任。

证券基金经营机构全体工作人员应当遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。

下属各单位及工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动及时向合规负责人报告。

来自伟海精英圈的“情报”显示，这四位人员都是从业十余年的“老兵”。

刘坷资格最“老”，早在2004年4月便已任职于银河证券珠江路营业部。（2017年3月，珠江路营业部迁址并更名为万象城营业部，下文统称为万象城营业部）。

陈敬则是自2004年6月起任职于银河证券，2011年1月起在万象城营业部担任投顾至今。

张林玲女士，2010年8月至2011年4月任职于西南证券，2011年4月至同年10月任职于国盛证券；2011年10月起任职于银河证券，2013年7月获得投顾资格并在万象城营业部任职。

宗黎丽女士，2009年6月至2012年10月任职于国信证券，2012年10月任职于万象城营业部。

行家查询了协会从业人员信息，目前这四位的任职机构并未变更，且名下尚未发现诚信记录。

营业部两项未“合规”

说起这家营业部，行家还有些印象。

就在跨年前后，整理周报的行家发现，重庆证监局在2020年12月28日对银河证券万象城营业部下发了监管函。原因有二：

一是未采取有效措施规范员工的执业行为，未有效监督管理营业部办公场所电子设备的规范使用，存在员工使用办公场所电子设备替客户办理证券交易操作的情况。

二是在公司对营业部专职合规经理进行年度考核后，营业部又设置其他多个指标对专职合规经理进行重新考核，且营业部的考核结果与专职合规经理年度绩效挂钩。

在发布于2017年的《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中，监管方面对营业部的合规要求有如下条款：

第六条 证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：

……

（四）严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。

第二十七条 合规部门及专职合规管理人员由合规负责人考核。对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过50%。证券基金经营机构应当制定合规负责人、合规部门及专职合规管理人员的考核管理制度，不得采取其他部门评价、以业务部门的经营业绩为依据等不利于合规独立性的考核方式。

为此，重庆证监局对万象城营业部采取出具警示函的监管措施。要求其加强员工执业行为管理，充分保障合规人员履职尽责，完善内部管控机制，杜绝上述问题再次发生。

重庆区域“扛把子”

作为“宇宙”券商，银河证券共有36家分公司，492家营业部。其中重庆一地有一家分公司和12家营业部。自2016年起，重庆分公司和万象城营业部由同一位负责人担纲。

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工商信息显示，万象城营业部成立于2007年3月，参保人数29名。

虽然体量不能与北上广深相比，这家营业部所在的重庆地区，创利能力仍不可忽略。

据银河证券2020年中报披露，重庆地区营业收入为5，956.29万元，占总营收的0.53%；营业利润为2，964.64万元，占总利润的0.64%；无论是营业收入、营业利润还是毛利率，较2019年上半年均有提高。

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VSAT数据显示，自2019年以来，银河证券在重庆地区共有8家营业部登上龙虎榜，登榜总次数为84次；累计买入1.62亿元，累计卖出13.02亿元。而万象城营业部登榜次数就达到26次，累计买入0.39亿元，累计卖出1.81亿元。

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业绩增幅近四成

再来说说银河证券2020年的“成绩单”。

中国银河（601881.SH）发布于1月29日的业绩快报显示，全年实现营业收入237.61亿元，同比增长39.44%；归属于上市公司股东的净利润72.44亿元，同比增长38.55%。

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关于业绩大增的原因，中国银河表示，在指数震荡上行、股基交易量回升的背景下，公司把握市场机遇，积极巩固业务转型成果，优化大类资产配置，经纪业务、投行业务及国际业务等均有较大幅度增长。

横向来看，在已披露业绩快报的上市券商中，银河证券营收目前位于中信证券、海通证券、国泰君安和广发证券之后，暂列第五；净利润则不敌中信建投，暂列第六。尚未公布业绩的华泰证券、申万宏源和招商证券，也是颇为强劲的对手。

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经纪业务强力“助推”

数据显示，经纪业务对银河证券业绩的助推作用较为明显。

2020年前三季度，经纪业务揽收56.16亿元，位列中信证券（85.35亿元）和国泰君安（64.96亿元），排名行业第三；同比增长56.37%，在头部券商中仅次于招商证券（63.73%）和中信建投（61.11%）。经纪业务为银河证券贡献了31.06%的营收，在券商十强中仅次于国信证券。

2020年上半年，银河证券代销金融产品净收入3.15 亿元，排名行业第二；销售各类金融产品471.99 亿元，其中公募类产品（不含货币基金）259.62 亿元，同比增幅达151.02%。

关于银河证券的经纪业务，多家券商同行给予了极为正面的评价。

华福证券指出，中国银河在传统经纪业务上表现优异，具备很强的渠道及财富管理能力。

海通证券认为，公司把握市场机遇，推进财富管理转型，在稳定市场排名和市场份额的同时，实现证券交易佣金收入同比增长。

华西证券研报称，银河证券在财富管理方面致力于打造一站式金融综合服务平台，代理买卖证券业务与代销金融产品业务净收入均排名行业第二。

然而，无论是代理买卖还是代销产品，从业人员都不能“代替”客户交易。ANYWAY，行家还是希望券业人士都能绷紧合规这根弦。

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责任编辑：杨红卜