如何计算基金的持有期?什么是基金投资的“未知价”原则?
来源:前海开源基金
在上一次小源面对面中,我们详细介绍了基金A类和C类的区别、净值的计算以及什么是ETF基金等问题。今天,我们再次收集了大家在基金投资中遇到的困惑,如果你也曾疑惑如何计算基金的持有期、什么是“未知价”原则、该去哪里查看基金的运作情况,那么不妨继续往下看吧!
基金投资小知识Q&A
Q:
基金的成立条件有哪些?
一般基金的成立条件有以下两点:
1.基金的净销售额超过2亿元且份额超过2亿份;
2.最低认购户数达到200人。
Q
基金的持有期如何计算?
基金份额持有时间从份额确认日开始计算,到赎回/转出确认日开始不计算;在此期间内,持有时间按自然日计算,包括周末、节假日也是计算持有时间的。
例如,您上周一下午3点前在我司APP上申购了1000元的前海开源中国稀缺资产混合(001679),如果您这周一下午3点前申请赎回/转换,那么您的持有时间就算作7天(上周二至这周一)。
Q:
我部分赎回基金,赎出来的是什么时候买进的份额?
赎回基金份额时,采取“先进先出”的原则。比方说,您周一申购了1000元前海开源沪港深优势精选混合(001875),周三又申购了2000元该基金,在您卖出(赎回)时,先赎回的是周一申购的基金份额。
Q:
什么是基金投资中的“未知价原则”?
除了基金首次发行时认购价格确定为1元,开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”:投资者在进行申购(申购多少钱的基金)、按照份额赎回(赎回多少份的基金)时,都是按照当日的净值成交。之前我们介绍过,基金净值一般是按照收盘价计算,因此投资者提交委托申请时,是不知道基金净值的。
Q:
什么是七日年化收益率?
七日年化收益率是货币基金最近7日的平均收益水平,再进行年化以后得出的数据,是对过去七天基金盈利水平的反映,仅供参考使用。例如:前海开源聚财宝A(004368)七日年化收益率为2.25%,表示根据含当天在内历史七天的收益推算,假设一直保持此收益水平,那么一年的收益率为2.25%。
Q:
我想了解你家基金的运作情况,可以去哪里查看?
您可以登录小源家的官网(www.qhkyfund.com)或APP(前海开源基金),选择要查看的基金产品,在“基金公告”栏可以找到最新的基金季报或年报哦。
Q:
某只基金成立以来的收益率与累计净值不一致,是什么原因?
基金成立以来的收益率用的是“时间加权收益率”的计算方法,考虑了基金分红的时间价值,能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量,而累积净值并没有考虑分红的时间价值。
如果基金的分红方式均选择的是现金分红,那么计算出的收益率就是累计净值收益率;如果均选择的是红利再投资,那么计算出的收益率为成立以来的收益率。
Q:
基金的转换有哪些费用?
基金的转换费用分为申购补差费和转出基金的赎回费。我司直销渠道(APP、官网、微信公众号)实行基金转换申购补差费率优惠,享受零申购补差费率优惠。即如果您在我司的直销渠道进行基金转换,仅收取转出基金的赎回费用。
责任编辑:林宸
张后奇:华夏养老的选股逻辑及2021年市场投资机会研判问答实录
来源:张后奇个人微博问答部分(2021.03.18)Q:前段时间债券市场暗流涌动,出现了债券延期兑付大跌后又引起信用债市场异常上涨的情况,像您在管理私募养老产品,其中有部分资金会去配置债券类的资产,那么债券市场的这种波动会对您管理的产品背后的投资逻辑,或仓位配置是否会产生一定的影响?A:0000跨年行情展开 公募“心头好”曝光
21日,沪深两市双双上涨,农业、新能源、半导体等热门板块悉数走强,市场赚钱效应明显回升。公募观点指出,在宏观经济持续复苏的背景下,A股估值仍有提升空间。跨年行情徐徐展开,有望给新能源、半导体、消费白酒等热门板块带来持续的超额收益。跨年行情开好“头”0000近一年非货基规模增幅超50%,这家基金公司如何做到?
根据定期报告披露,截至2021年末,国投瑞银基金管理规模、非货币基金规模分别较2020年末增长48.4%、50.5%,其中非货币基金规模破千亿大关,达1044亿元{image=1}《投资时报》记者齐文健近年来,公募基金俨然已成为投资者的新宠。而当A股市场调整、债市“黑天鹅”来袭时,找到合心意的公募产品并非易事。0000中加市场周报|权益篇:资金博弈趋缓,A股止跌反弹
01市场回顾与分析上周A股走势震荡幅度减小,总体上行。多数指数均上涨,前几周表现强势的科创50指数小幅下跌。图1:A股主要指数周涨跌幅(资料来源:wind,统计区间:2021/08/02-2021/08/06)0000近半数权益类产品排名中下游 建信基金“理财佳”暗藏条款
今年以来,余额宝的收益也是日渐走低,曾被投资者认为“稳赚不赔”的支付宝内部货币基金产品近日也被投诉。责任编辑:陈悠然SF104,这款基金的发行方——建信基金其货币基金规模占比近八成,货币基金总规模占管理基金总额近8成,建信基金混合型基金中业绩表现欠佳的远不止上述提到的两只产品。《每日财报》注意到,不代表新浪立场。多只产品业绩位于同类排名的下游水平。0001