又有券商申请托管资格！财富管理转型大势所迫？今年基金托管牌照尚待“零的突破”

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近日，证监会披露的最新信息显示，天风证券11月10日递交了申请基金托管资格的补正材料。这意味着，下半年以来又新增了2家券商申请基金托管资格，但今年以来尚无1家获批基金托管资格。

随着基金业务的快速发展和规模不断扩大，越来越多的券商和银行进军基金托管行业，截至目前已经有25家券商获得基金托管资格，还有6家券商正在排队申请牌照。

据券商中国记者了解，券商踊跃申请类似基金托管资格、基金投顾试点业务资格背后，是去年以来基金行业包括公募和私募呈现爆发式增长，券业全面向财富管理转型的大势所迫。

下半年两家券商新加入排队

券商中国记者注意到，进入今年下半年，相继在10月和11月，迎来了东方财富证券和天风证券2家券商，新加入基金托管资格申请的队伍。

其中，天风证券在11月3日递交基金托管资格申请材料后，迅速在11月10日根据监管要求进行了材料补正。

11月12日，证监会官网披露了最新机构申请基金托管资格情况，券商和银行合计有12家申请基金托管资格，数量上券商和银行平分秋色。

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其中，券商为6家，申请最早的为2018年递交材料的西部证券，还包括今年相继申请的财信证券、第一创业证券、南京证券、东方财富证券和天风证券；银行方面，除了去年提交申请的汇丰银行（中国）有限公司，今年也相继有蒙商银行、成都银行、重庆农商行、上海农商行以及青岛银行提交了申请。

值得注意的是，去年实属券商获批基金托管资格的热潮之年，合计有9家券商获得基金托管资格，分别为万联证券、华鑫证券、光大证券、华安证券、华福证券、长城证券、国元证券、财通证券和长江证券。去年也是近几年基金托管资格获批数量最多的年份，而今年尚且没有一家券商获批基金托管资格。

“现在券商很多都在寻求财富管理转型，托管业务和基金代销业务与财富管理高度关联。”一家中小券商人士对记者表示，基金托管资格获批，多一块相对“稀缺”的牌照，有利于券商进一步在基金领域的布局和全力向财富管理转型。

据了解，今年7月，天风证券曾发布该公司组织架构调整的议案，进一步加大布局财富管理力度。根据业务发展需要，调整该公司零售业务总部组织架构，包括撤销零售业务总部，设立财富管理中心，原零售业务总部下设各部门调整至财富管理中心；财富管理中心下设业务部门私人财富部等。

天风证券副总裁刘全胜曾对券商中国记者表示，当前财富管理转型是券商弯道超车的重要契机，财富管理的资产收益比传统经纪业务高。天风证券在财富管理转型方面有很大的上升空间，未来的发展路径包括在传统零售业务板块需要扩大客户数量、加大对机构业务的投入、加快推进基金券结模式以及强化金融科技等。

基金托管业务进入白热化

此前，基金托管市场主要由银行占据，近年来随着具备基金托管资格券商的快速扩容，券商也在逐步分享基金托管市场的蛋糕，但竞争已进入白热化。

据券商中国记者统计，目前具备基金托管业务资格券商有25家，既涵盖了国泰君安、招商证券、申万宏源等头部券商，也涵盖了安信证券、长江证券以及万联证券等中小券商。

Wind数据显示，截至2021年三季度，托管基金资产规模最大的前20名几乎都被银行包揽，国泰君安以1402.33亿元的托管基金规模排名第20位，招商证券以922.27亿元排名第22位。中信建投、广发证券、中信证券进入了前30，分别以569.90亿元、306.34亿元、250.16亿元的托管规模排名第26、第28、第29位。

除了基金托管业务资格，与基金相关的业务资格如公募基金业务资格、基金投顾业务试点资格等，券商申请的热情非常高。

业内人士认为，券商踊跃申请牌照的背后，是去年以来基金行业包括公募和私募呈现爆发式增长，托管市场的不断增大的市场吸引力所致。同时，发力公募托管、基金投顾业务，更是券商全力向财富管理转型的大势所迫。

根据中国证券投资基金业协会（简称“中基协”）数据，截至2020年末，我国公募基金管理规模合计为19.89万亿元，同比增长34.70%。今年以来继续快速增长，截至2021年9月，公募基金规模23.9万亿元。

私募基金方面同样大幅增长。截至2020年末，存续私募基金管理人2.46万家，同比增长0.4%；管理基金规模16.96万亿元，同比增长20.5%。截至今年9月末，存续私募基金管理人 2.45万家，管理基金规模19.18万亿元。

“基金托管牌照监管放开，券商都在积极申请，多一块牌照，更有利于券商稳健发展，也有利于券商从机构业务着手，实现弯道超车。”一家中型券商托管部的业务负责人对记者表示，有了托管基础服务才能形成业务服务的闭环，托管业务主要涉及资金保管和监督，有了托管相当于锁住了客户和资金，增加了与客户互动的频次，后续有利于撬动其他的业务。

粤开证券研究院副院长康崇利对记者表示，相比于银行，券商基金托管业务的主要优势在于专业性相对较强，特别是创新型产品方面，券商内部投研团队以及业务团队可以及时研究开发对应托管程序，更快满足市场新业务需求。

责编：桂衍民

责任编辑：冯体炜