交银国际:中信银行目标价升至4.3港元 给予中性评级
新浪港股2021-03-29 11:16:210阅
交银国际发布研究报告,维持中信银行(00998)“中性”评级,目标价由3.6港元上调19.4%至4.3港元,盈利将随着行业趋势而恢复,但中度的拨备和资本充足水平会限制公司增长。
报告中称,由于公司20Q4减值损失减少,自去年全年净利润同比增长2%,较前九个月9.4%的下降有所改善,并符合业绩快报。收入增长4%,拨备前利润增长5.6%,低于前九个月的5.1%、8.8%,相信随着净息差和拨备压力下降,公司拨备前利润和收入增长会在今年反弹。
该行表示,资产质量改善,但准备金水平仍处于中等水平,零售银行仍将是今年的主要驱动力:不良贷款/关注类贷款/逾期贷款余额和比率均在4季度环比或较上半年环比下降,表明资产负债表更为健康。但拨备覆盖率和拨贷比去年全年均同比下降,分别为172%和2.82%,仍处于中等水平,因此在今年削减信贷成本的空间有限。
管理层指引,2021年约60%以上新增贷款将分配给零售客户,但认为零售银行业务的激烈竞争可能导致营销费用增加。
责任编辑:李双双
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